Hacienda endurece controles contra lavado de dinero para actividades vulnerables

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó este martes en el Diario Oficial de la Federación (DOF) una serie de disposiciones normativas que endurecen los controles antilavado de dinero en México. Esta medida, vigente a partir de su publicación, obliga a todos los sujetos que realizan actividades consideradas vulnerables a implementar sistemas de monitoreo de operaciones de riesgo en tiempo real, con el objetivo de detectar comportamientos inusuales de manera inmediata.

El nuevo marco regulatorio establece que las empresas y personas físicas dedicadas a sectores de alto riesgo deberán integrar estas herramientas tecnológicas para fortalecer la prevención de recursos de procedencia ilícita. Según lo detallado por la dependencia federal, este seguimiento constante permitirá a las autoridades contar con información más precisa y oportuna sobre el flujo de capitales que podría estar vinculado a actividades delictivas en el país.

Además del monitoreo constante, la normativa impone la obligación de realizar una auditoría anual externa. Este ejercicio tiene como finalidad evaluar el cumplimiento de las políticas de prevención de lavado de dinero de cada entidad y asegurar que los controles internos sean eficaces frente a las amenazas financieras actuales. Las organizaciones deberán presentar sus informes de auditoría conforme a los calendarios que la autoridad fiscal establezca en las próximas semanas.

Con estas acciones, la SHCP busca alinear los estándares nacionales con las recomendaciones internacionales en materia de transparencia financiera y combate a la corrupción. La dependencia federal subrayó que la implementación de estas reglas es indispensable para reducir la vulnerabilidad del sistema financiero mexicano y proteger la integridad de las transacciones comerciales que se llevan a cabo en todo el territorio nacional.

Finalmente, el cumplimiento de estas nuevas reglas será supervisado de manera rigurosa por las unidades administrativas competentes, las cuales podrán aplicar sanciones administrativas a quienes no acrediten la adopción de estas medidas. La Secretaría exhortó a los sectores involucrados a revisar los lineamientos publicados en el DOF para evitar posibles incumplimientos que deriven en procesos sancionatorios por parte de las autoridades hacendarias.